Презентация на тему Влияние кризиса 2008 года на банковскую систему. Основные антикризисные меры

кризис, проявившийся в сентябре-октябре 2008 года в форме очень

сильного ухудшения основных экономических показателей в большинстве развитых стран, и последовавшая в конце того же года глобальная рецессия.

Проявления кризиса:
Повсеместное снижение объемов производства;
Снижение спроса и цен на сырье;
Рост безработицы, сокращение рабочих мест (как в коммерческих, так и государственных организациях);
Отсутствие стабильности.

экономике, связанные с избыточным потреблением в США;














Перепроизводство доллара:

и банкротство банков, занятых в этой сфере;
Высокие цены на

сырьевые товары (в т.ч. нефть):

Основные причины финансового кризиса 2008 года:

капитализации фондовых рынков: $50 трлн., из которых $29 трлн.

— это потери капитализации фондовых рынков*
Сокращение чистых потоков капитала из развитых стран в развивающиеся в 2009 г. по сравнению с 2008 г. в 3 раза, а с 2007 г.— в 1 раз**
Потенциальные потери мировой финансовой системы составили около $1 трлн.***

*по оценке Азиатского банка развития
**по оценке Института международных финансов
*** по оценкам МВФ

Банковская система

$527 млрд.
в т.ч. гос. долг –
$39 млрд.

РЕФИНАНСИРОВАНИЯ ЦБ РФ

квартальные данные, 2007-2009 гг. (% к соотв. периоду предыдущего

года)

Источник: Оценки Всемирного банка основаны на данных Росстата

2006–2008 гг.

безработица

России

Сохранение низкого уровня капитализации банков;
3. Ограниченные возможности региональных

банков получать достаточное рефинансирование;
4. Опережающий темп роста активов по сравнению с темпами увеличения собственных средств (капитала) кредитных организаций;
5. Замедление темпа роста уставного капитала кредитных организаций;
6. Снижение темпов прироста привлеченных вкладов (депозитов);
7. Наращивание на рынке банковских услуг банков с иностранным участием в уставном капитале;
8. Заметное сжатие рынка межбанковских кредитов;
9. Увеличение доли убыточных кредитных организаций;
10. Несбалансированность структуры активов и низкое качество пассивов;
11. Недоверие контрагентов.

валюты;
Обеспечение ликвидностью банковского сектора;
Предотвращение массового банкротства финансовых институтов;
Помощь крупным

корпорациям в погашении иностранных кредитов.

Program) октябрь 2008 – сентябрь 2010 ЦЕЛЬ: избежание национализации банковского сектора
Создание

фонда в размере $700 млрд., большая часть которого была распределена между более чем 600 банками США в виде кредитов на поддержание их финансовой устойчивости:
Размер кредитов зависел от размера компании и его шансов «выжить»;
$250 млрд. получили восемь крупнейших финансовых компаний и банков в обмен на привилегированные акции;
Создание института государственно-частных фондов по выкупу «плохих» активов весной 2009 г.;
Опубликование результатов стресс-тестирования в мае 2009 г.
Временное увеличение лимита на страховое покрытие банковских депозитов федеральными властями со $100 тыс.-$ 250 тыс.;
Налоговые послабления для бизнеса и индивидуальных налогоплательщиков на общую сумму $110 млрд.

крупных банка — Northern Rock и ипотечной части банка

Bradford & Bingley;
Реализация программ рекапитализации и защиты активов:
Правительство - крупнейший акционер банков RBS и Lloyds Banking Group;

Девальвация курса национальной валюты;

Снижение доверия к британской экономике и государственному бюджету.

Рост потребительского кредитования;
«Пузырь» на рынке недвижимости;
Глобализация и зависимость банковского сектора Великобритании

Причины

Меры

Результаты

г.: Бюджетные антикризисные меры - 1089 млрд рублей (2,6 % ВВП):

в т.ч. на укрепление финансового сектора было направлено 785 млрд руб,
на поддержку реального сектора экономики — 304 млрд руб.

2009 г.: Бюджетные антикризисные меры - 1834,77 млрд рублей:

в т.ч. на укрепление финансового сектора - 625 млрд руб,
на поддержку реального сектора экономики — 798,3 млрд руб,
на помощь регионам — 300 млрд руб,
на защиту уязвимых групп населения — 111,5 млрд руб.

России увеличил объемы рефинансирования коммерческих банков;
Регулирование нормативов обязательных резервов;
Аукционный

механизм размещения свободных средств фед. бюджета на банковских депозитах;
Выделение субординированных кредитов коммерческим банкам, банкам с государственным участием и «Внешэкономбанку»: в 2009 г. 200 млрд. руб. ВТБ, 130 млрд. руб. ВЭБ, 225 млрд. руб. коммерческим банкам;
Вступление в силу ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011г.»: санация, слияние, присоединение, реорганизация;
Консолидация банковского сектора под давлением административных требований;

принимаемых Банком России в залог при рефинансировании банков;
Временный механизм

поддержания межбанковского рынка в условиях кризиса: компенсация Банком России до 90% убытков, понесенных банками-кредиторами при межбанковском кредитовании банков, у которых была отозвана лицензия;
Механизм предоставления Банком России КО кредитов без обеспечения ("беззалоговых" кредитов);
Механизм приобретения государством привилегированных акций банков, нуждающихся в пополнении капиталов, с оплатой их специальными облигациями федерального займа;
Введение нормы государственной гарантии 100% сохранности по вкладам физических лиц в размере до 700 тыс. руб..

населения отыграли кризисное падение в 2009 г.
Снижение заработной платы

в период кризиса компенсировался увеличением темпа роста реальных пенсий
Значительно выросла доля социальных трансфертов в доходах населения
По субъективным оценкам, у половины опрошенных за период май 2008 – 3 кв.2010 благосостояние не изменилось.
Чаще других об улучшении материального положения говорят пенсионеры. Но в долгосрочной перспективе высок риск ухудшения положенияименно этой группы домохозяйств
Уровень бедности снизился до минимального значения за весь постсоветский период (13,1% в 2009)

«Краткие итоги обследования НИСП по заказу ЦМИ Сбербанка»

расходов на питание и сократилась доля расходов на потребительские

товары, начали падать темпы роста обеспеченности предметами длительного пользования.
Сбережения в 2008 году составляли 5,3%, а в 2009 г.: 14,2%.
Тенденция роста привлеченных депозитов физ. Лиц с быстрым восстановлением после кризиса.
Основная масса населения заявляет: в случае потери регулярного источника дохода их сбережений хватит от месяца до полугода.
Домохозяйства, чьи доходы формируются за счет пенсий, встречаются в 1,3 раза чаще, чем семьи, для которых основным источником средств являются зарплаты – в 1,2 раза реже.
Предпосылки для открытия дополнительных входов в традиционную ипотеку за счет снижения кредитных издержек и внедрения страховых механизмов

«Краткие итоги обследования НИСП по заказу ЦМИ Сбербанка»