_ функция потребления : C = С + cYD
где 0
эмпирические данные соответствуют
такому представлению о функции потребления?
- Главная
- Разное
- Бизнес и предпринимательство
- Образование
- Развлечения
- Государство
- Спорт
- Графика
- Культурология
- Еда и кулинария
- Лингвистика
- Религиоведение
- Черчение
- Физкультура
- ИЗО
- Психология
- Социология
- Английский язык
- Астрономия
- Алгебра
- Биология
- География
- Геометрия
- Детские презентации
- Информатика
- История
- Литература
- Маркетинг
- Математика
- Медицина
- Менеджмент
- Музыка
- МХК
- Немецкий язык
- ОБЖ
- Обществознание
- Окружающий мир
- Педагогика
- Русский язык
- Технология
- Физика
- Философия
- Химия
- Шаблоны, картинки для презентаций
- Экология
- Экономика
- Юриспруденция
Что такое findslide.org?
FindSlide.org - это сайт презентаций, докладов, шаблонов в формате PowerPoint.
Обратная связь
Email: Нажмите что бы посмотреть
Презентация на тему Потребление и сбережения
Содержание
- 2. В модели Кейнсианского креста и в модели
- 3. Саймон Кузнец в 1946 году Выявил, что:в
- 4. Кроме того,предельная склонность к потреблению в краткосрочном периоде оказалась значительно меньше, чем в долгосрочном.
- 5. Примечание:деление на краткосрочный и долгосрочный периоды не
- 7. Найденное Кузнецомразличие в поведении потребительских расходов в
- 8. Новые теории:говорят, что,выбирая уровень потребления, люди руководствуются
- 9. Многопериодная модель потребленияАвтор:Ирвинг Фишер.
- 10. Предположения: налоги и трансферты отсутствуют(доход совпадает с
- 11. Также предположим, чтоПотребитель может свободно занимать и
- 12. Тогдаактивы периода t будут равны активам предыдущего
- 13. Сбережения - этоЧасть дохода, которая не потребляется (напоминаем).
- 14. Совокупный доход периода t состоит из дохода,
- 15. В свою очередь:изменение активов, равно сбережениям: Bt
- 17. Многопериодное бюджетное ограничение.Рассмотрим двухпериодную модель.Предположим, что потребитель
- 18. Поскольку первоначальные активы отсутствуют, тоS1=B1−B0=B1. Так как
- 19. двухпериодное бюджетное ограничение:C1(1+r) + C2 = Y1(1+r)
- 20. Бюджетное ограничение,полученное нами называетсяприведенным к будущему (второму)
- 21. ЕслиМы поделим обе части ограниченияна (1+r), мы получим бюджетноеограничение приведенное к начальному моменту времени.
- 22. Если бы потребитель имел первоначальные активы B0и
- 23. Предпочтения потребителяБудем считать, что они описываютсяфункцией полезности,зависящей от потребленияв настоящем и в будущем периодах: u(C1, C2).
- 24. потребительРешает задачуМаксимизации полезности при бюджетном ограничении:max u(C1, C2)C1(1+r)+C2 == Y1(1+r)+Y2
- 25. Графическое представление двухпериодной модели потребления
- 26. Факторы текущего потреблениядоходы, причем, текущее потребление зависит
- 27. Процентная ставкаиграет роль цены и ее изменение
- 28. Эффект замещенияЕсли ставка процента растет, тосегодняшнее потребление
- 29. Эффект доходазависит от типа потребителя:Чистый заемщик в
- 30. Чистый кредитор, в первый периодпотребляет не весь
- 31. Как она влияет на совокупное потребление?Если предположить,
- 32. Теория жизненного циклаПредложенаФранкоМодильяни
- 33. Согласно теории жизненного циклаЖизнь можно разделить на
- 34. Потребление основано на ожидаемом жизненном доходе (богатстве).Так
- 36. Если потребитель начинает свою жизнь без первоначальных
- 37. Исходя из предположенияО стремлении поддерживать одинаковый уровень потребления при изменяющемся доходе
- 38. В модели с большимКоличеством периодов богатство должно
- 39. Вывод:предельная склонность к потреблению у молодых должна быть ниже, чем у старших поколений.
- 40. Теория перманентного (или постоянного) доходаАвтор: МилтонФридманСогласно этой
- 41. Для многопериодной модели потребления перманентным доходом для
- 42. В частности,Для двухпериодной модели мы получаем, что перманентный доход равен:
- 43. Функция полезности для потребителя:Максимизируем ее при многопериодном бюджетном ограничении:
- 44. Получаем:Если ставка процента равна норме межвременных предпочтений
- 45. То есть,потребитель выбирает сглаженное потребление.Принимая во внимание
- 46. Потребление в условиях неопределенности.Гипотеза рациональных ожиданий означает,
- 47. Для задачи максимизации ожидаемой полезности при условии,
- 48. Парадокс Кузнеца в свете современных теорий потребленияКак
- 49. откуда мы видимчто предельная склонность к потреблению
- 50. Средняя склонность к потреблениюв долгосрочном периоде постоянна
- 51. Функция потребления и модель IS-LMВо-первых, зависимость потребления
- 52. Во-вторых,различие между краткосрочной и долгосрочной предельной нормойпотребления
- 53. Скачать презентацию
- 54. Похожие презентации
В модели Кейнсианского креста и в модели IS-LMИспользовалась _ функция потребления : C = С + cYDгде 0
Слайд 2
В модели Кейнсианского креста и в модели IS-LM
Использовалась
где 0
эмпирические данные соответствуют
такому представлению о функции потребления?
Слайд 3
Саймон Кузнец в 1946 году
Выявил, что:
в краткосрочном
периоде эта функция достаточно хорошо соответствует действительности,
но в долгосрочном
периоде средняя склонность к потреблению не зависит от дохода, а является постоянной.
Слайд 4
Кроме того,
предельная склонность к потреблению в краткосрочном периоде
оказалась значительно меньше, чем в долгосрочном.
Слайд 5
Примечание:
деление на краткосрочный и долгосрочный периоды не связана
с вопросом о негибкости цен.
Исследование долгосрочного периода проводилось на
основе анализа динамики потребления от десятилетия к десятилетию,то есть рассматривался сам долгосрочный тренд, тогда как в краткосрочном периоде объясняются колебания относительно тренда.
Слайд 7
Найденное Кузнецом
различие в поведении потребительских расходов в краткосрочном
и долгосрочном аспектах было названо парадоксом потребления и потребовало
объяснения.
Слайд 8
Новые теории:
говорят, что,
выбирая уровень потребления, люди руководствуются не
только сегодняшним доходом, но и накопленными активами, а также
ожидаемыми поступлениями в будущем.
Слайд 10
Предположения:
налоги и трансферты отсутствуют
(доход совпадает с располагаемым
доходом).
потребитель имеет (до начала первого периода) первоначальные активы
B0 (наследство). Обозначим доход потребителя
(не связанный с активами) в периоде t как Yt.
Слайд 11
Также предположим, что
Потребитель может свободно занимать и давать
взаймы по одинаковой номинальной ставке процента i.
Ожидаемая реальная ставка
процента одинакова для всех периодов.Ожидания относительно реальной ставки процента совпадают с фактической ставкой
rexp =r .
Это означает, что население предполагает, что
ожидаемая инфляция будет неизменной для рассматриваемого периода.
Слайд 12
Тогда
активы периода t будут равны активам предыдущего периода
(t-1) с поправкой на процент по этим активам
плюс
доход периода t за вычетом потребления в этом периоде:Bt = (1 + r)Bt−1 + Yt − Ct.
Слайд 14
Совокупный доход периода t состоит
из дохода, не
связанного с активами, Yt, и процентам по активам
предыдущего периода
rBt-1.Откуда сбережения периода t:
St = Yt + rBt−1 − Ct.
Слайд 15
В свою очередь:
изменение активов, равно сбережениям:
Bt −
Bt-1 = St
они могут быть положительны
(в этом случае потребитель
действительно сберегает)И отрицательны
(в этом случае потребитель является заемщиком)
Слайд 17
Многопериодное бюджетное ограничение.
Рассмотрим двухпериодную модель.
Предположим, что потребитель не
обладает никакими первоначальными активами (В0=0)
и не планирует оставлять наследство
в конце жизни (В2=0).Тогда сбережения первого периода составят:
S1=Y1 – С1
Сбережения второго периода равны:
S2= Y2 + rB1 − C2
Слайд 18
Поскольку первоначальные активы отсутствуют, то
S1=B1−B0=B1.
Так как активы
в конце жизни равны нулю, то сбережения второго периода
равны:S2=B2 − B1= −B1
то есть во втором периоде полностью проедаются сбережения первого.
Так как S2 = −S1, то
Слайд 19
двухпериодное бюджетное ограничение:
C1(1+r) + C2 = Y1(1+r) +
Y2
Примечание:
в левой части стоят расходы, а в
правой - доходы
потребителя:
Слайд 20
Бюджетное ограничение,
полученное нами называется
приведенным к будущему (второму) периоду,
так
как сегодняшние доходы и расходы
записываются с поправкой на процент,
который онимогут принести в следующем периоде.
Слайд 21
Если
Мы поделим обе части ограничения
на (1+r), мы получим
бюджетное
ограничение приведенное к начальному моменту времени.
Слайд 22
Если бы потребитель имел первоначальные активы B0
и собирался
в конце второго периода оставить наследство B2,
то бюджетное ограничение
приняло бы вид: C1(1+r) + C2 =
= B0(1+r)2 + Y1(1+r) + Y2 - B2
Слайд 23
Предпочтения потребителя
Будем считать, что они описываются
функцией полезности,
зависящей от
потребления
в настоящем и в будущем периодах: u(C1, C2).
Слайд 24
потребитель
Решает задачу
Максимизации
полезности при бюджетном ограничении:
max u(C1, C2)
C1(1+r)+C2
=
= Y1(1+r)+Y2
Слайд 26
Факторы текущего потребления
доходы, причем, текущее потребление зависит как
от текущего дохода Y1 , так и от будущего
Y2.наклон бюджетной линии, определяемый ставкой процента r.
Слайд 27
Процентная ставка
играет роль цены и ее изменение влечет
два эффекта:
- эффект замещения
- эффект дохода.
Слайд 28
Эффект замещения
Если ставка процента растет, то
сегодняшнее потребление становится
дороже,
что вынуждает потребителя
сокращать текущее потребление С1 и
увеличивать будущее потребление
С2.
Слайд 29
Эффект дохода
зависит от типа потребителя:
Чистый заемщик в первом
периоде потребляет больше своего дохода
Он (C1* >Y1), проигрывает от
повышенияпроцентной ставки.
Увеличиваются выплаты по кредиту,
его доходы уменьшаются.
Это ведет к сокращению текущего потребления.
Слайд 30
Чистый кредитор, в первый период
потребляет не весь доход,
а остаток
сберегает.
Он выигрывает от повышения процентной ставки.
Ему возвращают долг
с более высокими процентамиВ результате доходы возрастают, и увеличивается текущее потребление
Слайд 31
Как она влияет на совокупное потребление?
Если предположить, что
в процессе агрегирования
эффекты дохода для кредиторов и заемщиков уничтожаются,
то
останутся лишь эффекты замещения, которые ведут к падению текущего потребления в результате роста процентной ставки
Слайд 33
Согласно теории жизненного цикла
Жизнь можно разделить на несколько
периодов, которые характеризуются разным доходом.
Условно разделим жизнь на два
периода: первый период, когда человек работает и получает высокий доход;
второй период, когда человек на пенсии и имеет низкий доход.
Слайд 34
Потребление основано на ожидаемом жизненном доходе (богатстве).
Так как
люди стремятся поддержать неизменный уровень потребления, они сберегают в
молодости и тратят сбережения в старости.Соответственно, накопленные активы достигают максимальной величины перед выходом на пенсию и затем равномерно тратятся до конца жизни.
Слайд 36 Если потребитель начинает свою жизнь без первоначальных активов,
то богатство в период 1 (W1),
представляет собой приведенную стоимость
доходов:
Слайд 37
Исходя из предположения
О стремлении поддерживать одинаковый уровень потребления
при изменяющемся доходе
Слайд 38
В модели с большим
Количеством периодов богатство должно быть
распределено на большее число лет.
Т.О., чем больше лет надеется
прожить данный человек, тем меньшую долю богатства он будет потреблять каждый год.
Слайд 39
Вывод:
предельная склонность к потреблению у молодых должна быть
ниже, чем у старших поколений.
Слайд 40
Теория перманентного (или постоянного) дохода
Автор: Милтон
Фридман
Согласно этой теории
потребление
определяется не текущим, а некоторым усредненным доходом перманентным доходом).
Слайд 41
Для многопериодной модели потребления перманентным доходом для данного
фактического
потока доходов Y1, Y2, . . . ,Yt
называется постоянный
доход YP,приведенная величина которого равна
приведенной величине фактического потока доходов
Слайд 43
Функция полезности для потребителя:
Максимизируем ее при многопериодном бюджетном
ограничении:
Слайд 44
Получаем:
Если ставка процента равна норме межвременных предпочтений (r=δ),
то
предельные полезности в разные периоды времени должны быть равны:
u′(Ct+1)
= u′(Ct)откуда следует равенство потребления в разные периоды времени:
Ct+1 = Ct,
Слайд 45
То есть,
потребитель выбирает сглаженное потребление.
Принимая во внимание бюджетное
ограничение и определение перманентного дохода, получаем:
Ct+1 = Ct =
YP.
Слайд 46
Потребление в условиях неопределенности.
Гипотеза рациональных ожиданий означает, что
потребитель базирует свои представления о будущем на определенной модели
поведения(в нашем случае модели многопериодного выбора), принимая во внимание всю имеющуюся на данный момент информацию.
Таким образом, перманентный доход может быть изменен только, если поступит какая-то новая информация, неизвестная ранее.
Слайд 47 Для задачи максимизации ожидаемой полезности при условии, что
r=δ:
Eu′(Ct+1) = u′(Ct),
где E- математическое ожидание.
Тогда получаем, что:
ECt+1=Ct.
Следовательно, будущее
потребление будет совпадать с сегодняшним, если не происходит ничего неожиданного. Или иначе:
Ct+1 =Ct + εt+1,
где εt+1 -случайная ошибка с математическим ожиданием, равным нулю, которая отражает новую информацию.
Слайд 48
Парадокс Кузнеца в свете современных теорий потребления
Как современные
теории потребления его объясняют?
С точки зрения теории перманентного дохода,
потребление определяется нетекущим, а усредненным жизненным доходом,
который называют перманентным доходом.
В рамках двухпериодной модели потребление:
Слайд 49
откуда мы видим
что предельная склонность к потреблению в
долгосрочном периоде равна единице
∂C/∂YP = 1,
что превышает предельную
склонность к
потреблению в краткосрочном периоде∂C1/∂Y1 = (1 + r)/(2 + r) < 1.
Слайд 50
Средняя склонность к потреблению
в долгосрочном периоде постоянна и
равна единице
C/YP=1
а в краткосрочном периоде падает с ростом дохода.
Слайд 51
Функция потребления и модель IS-LM
Во-первых, зависимость потребления от
ставки процента отразится на кривой IS.
Она будет более чувствительна
к изменению ставки процента,то есть станет более пологой.
В свете теории перманентного дохода сдвиг функции потребления, и кривой IS, м.б.
вызван изменением ожиданий относительно будущих располагаемых доходов.
Слайд 52
Во-вторых,
различие между краткосрочной и долгосрочной предельной нормой
потребления отразится
